DOCENTE
Alexandre Fuchs das Neves, Cássio Birque, Gabriela Peres da Silva, Daniela Sanchez Andrei e Ricardo Barros Mendes
Alexandre Fuchs das Neves - Consultor do SINFAC-SP e SINFAC RS, Especialista em Direito Bancário , Instrutor MBA – Factoring, Securitizadoras e Fidc´s Instrutor PLD/FT e Compliance, Certificado Compliance I e II – ABBC , Estruturador de Instituições Financeiras, Membro do IPLD - Instituto dos Profissionais em Prevenção a Lavagem de Dinheiro
Cássio Birque - Executivo de Finanças e Controladoria, tendo atuado no CITIBANK, ABNAMRO REAL, HSBC e ITAÚ UNIBANCO, entre outras empresas.
Experiência em processos de fusões e aquisições, migração e integração pós-fusão
Participou em diversos Comitês: Crédito, Gestão de Ativos e Passivos, Ética e Compliance e Melhoria Contínua da Qualidade.
MBA em IFRS - Contabilidade Internacional pela FIPECAFI
Programa de Desenvolvimento de Pessoas e Negócios pela Fundaçao Dom Cabral
Bacharel em Ciências Contábeis com ênfase em Análise de Sistemas pela FASP
Daniela Sanchez Andrei – (CERC)
Diretora da CERC para assuntos institucionais e regulatórios, com 18 anos de experiência em grandes instituições financeiras. Doutora em Direito Comercial pela USP, professora da Fundação Getúlio Vargas.
Ricardo Barros Mendes (RBM Software)
Diretor da RBMWEB, atua no setor de tecnologia há 25 anos. Em sua carreira profissional, atuante no Fomento Mercantil quando, há cerca de 15 anos, viu a possibilidade de desenvolver softwares para atender empresas desse segmento. Lidera equipe multidisciplinar que atende empresas do norte ao sul do Brasil, oferecendo sistemas inteligentes e visando o sucesso de seus clientes.
Gabriela Peres da Silva - Boa Vista Serviços – especialista, apresentará produtos que podem ser utilizados para análise de crédito
PROGRAMAÇÃO
Conceito, estruturação, contratos, limitações e operação.
1. Conceito de ESC – Empresa Simples de Crédito
2. Histórico da Lei 167/2019
3. Objetivos do Legislador:
a) Redução da concentração e spreads bancários
b) Evitar a captação de recursos de terceiros
c) Manter a ESC como uma entidade pequena
d) Viabilizar a criação de linhas de crédito para MPE´s
4. Qual o mercado da ESC -Empresa Simples de Crédito? Dados estatísticos
5. ESC – Empresa Simples de Crédito:
a) É um “minibanco”?
b) É a legalização de outras atividades?
6. Formas empresárias que a ESC - Empresa Simples de Crédito pode adotar
7. Estruturas semelhantes/diferentes:
a) Factoring
b) Securitizadoras e FIDC´s
c) SDC – Sociedade de Crédito Direito (Fintech de Crédito)
d) SCMEPP – Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e Empresa de Pequeno Porte.
8. Receita da ESC – Empresa Simples de Crédito.
9. Liberdade de contratar juros.
10. Contratos operacionais – como efetivar?
a) Empréstimo
b) Financiamento
c) Desconto de títulos de crédito
d) Implementação de garantias
11. Informações de adimplemento e inadimplemento das parcelas do contrato.
12. Funções do BACEN na operação e a necessidade de registrar o contrato.
13. Limitações da ESC – Empresa Simples de Crédito.
a) Limites territoriais
b) Limites de faturamento
c) Limites operacionais
d) Captação de recursos de terceiro
14. Cessão de carteira.
15. Crimes previstos da Lei
16. Compliance e PLD/FT na ESC – Empresa Simples de Crédito
RISCO de CRÉDITO ?
- Ciclos: Concessão e seus Pilares, Cobrança, Recuperação
- Comitê de Crédito: Composição, Função, Limites, alçadas e exceções
- "Conheça seu cliente"
- Modelagem de dados
- Bureaus de Crédito
- Cadastro Positivo e seus impactos
- Indicadores
ASPECTOS TRIBUTÁRIOS: ?
- Regimes de Tributação
- Impostos na ESC
- Simulação de Apuração de Resultado
- Comparação de Modelos
APRESENTAÇÕES
- SOFTWARE
- BIRÔ DE CRÉDITO
- EMPRESA CERTIFICADORA
LOCAL
SEDE SINFAC-SP
Rua Líbero Badaró, 425 – conj. 183 – 18º andar
Centro – São Paulo
OBJETIVO
Apresentar todas as etapas para estruturar e operar uma ESC, com apresentações práticas e simulações de operação.
A QUEM SE DESTINA
Empreendedores, empresários, investidores, operadores e interessados em conhecer esta nova modalidade empresária.
MAIS INFORMAÇÕES
https://www.sinfacsp.com.br/evento/330
Alexandre Fuchs das Neves, Cássio Birque, Gabriela Peres da Silva, Daniela Sanchez Andrei e Ricardo Barros Mendes
Alexandre Fuchs das Neves - Consultor do SINFAC-SP e SINFAC RS, Especialista em Direito Bancário , Instrutor MBA – Factoring, Securitizadoras e Fidc´s Instrutor PLD/FT e Compliance, Certificado Compliance I e II – ABBC , Estruturador de Instituições Financeiras, Membro do IPLD - Instituto dos Profissionais em Prevenção a Lavagem de Dinheiro
Cássio Birque - Executivo de Finanças e Controladoria, tendo atuado no CITIBANK, ABNAMRO REAL, HSBC e ITAÚ UNIBANCO, entre outras empresas.
Experiência em processos de fusões e aquisições, migração e integração pós-fusão
Participou em diversos Comitês: Crédito, Gestão de Ativos e Passivos, Ética e Compliance e Melhoria Contínua da Qualidade.
MBA em IFRS - Contabilidade Internacional pela FIPECAFI
Programa de Desenvolvimento de Pessoas e Negócios pela Fundaçao Dom Cabral
Bacharel em Ciências Contábeis com ênfase em Análise de Sistemas pela FASP
Daniela Sanchez Andrei – (CERC)
Diretora da CERC para assuntos institucionais e regulatórios, com 18 anos de experiência em grandes instituições financeiras. Doutora em Direito Comercial pela USP, professora da Fundação Getúlio Vargas.
Ricardo Barros Mendes (RBM Software)
Diretor da RBMWEB, atua no setor de tecnologia há 25 anos. Em sua carreira profissional, atuante no Fomento Mercantil quando, há cerca de 15 anos, viu a possibilidade de desenvolver softwares para atender empresas desse segmento. Lidera equipe multidisciplinar que atende empresas do norte ao sul do Brasil, oferecendo sistemas inteligentes e visando o sucesso de seus clientes.
Gabriela Peres da Silva - Boa Vista Serviços – especialista, apresentará produtos que podem ser utilizados para análise de crédito
PROGRAMAÇÃO
Conceito, estruturação, contratos, limitações e operação.
1. Conceito de ESC – Empresa Simples de Crédito
2. Histórico da Lei 167/2019
3. Objetivos do Legislador:
a) Redução da concentração e spreads bancários
b) Evitar a captação de recursos de terceiros
c) Manter a ESC como uma entidade pequena
d) Viabilizar a criação de linhas de crédito para MPE´s
4. Qual o mercado da ESC -Empresa Simples de Crédito? Dados estatísticos
5. ESC – Empresa Simples de Crédito:
a) É um “minibanco”?
b) É a legalização de outras atividades?
6. Formas empresárias que a ESC - Empresa Simples de Crédito pode adotar
7. Estruturas semelhantes/diferentes:
a) Factoring
b) Securitizadoras e FIDC´s
c) SDC – Sociedade de Crédito Direito (Fintech de Crédito)
d) SCMEPP – Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e Empresa de Pequeno Porte.
8. Receita da ESC – Empresa Simples de Crédito.
9. Liberdade de contratar juros.
10. Contratos operacionais – como efetivar?
a) Empréstimo
b) Financiamento
c) Desconto de títulos de crédito
d) Implementação de garantias
11. Informações de adimplemento e inadimplemento das parcelas do contrato.
12. Funções do BACEN na operação e a necessidade de registrar o contrato.
13. Limitações da ESC – Empresa Simples de Crédito.
a) Limites territoriais
b) Limites de faturamento
c) Limites operacionais
d) Captação de recursos de terceiro
14. Cessão de carteira.
15. Crimes previstos da Lei
16. Compliance e PLD/FT na ESC – Empresa Simples de Crédito
RISCO de CRÉDITO ?
- Ciclos: Concessão e seus Pilares, Cobrança, Recuperação
- Comitê de Crédito: Composição, Função, Limites, alçadas e exceções
- "Conheça seu cliente"
- Modelagem de dados
- Bureaus de Crédito
- Cadastro Positivo e seus impactos
- Indicadores
ASPECTOS TRIBUTÁRIOS: ?
- Regimes de Tributação
- Impostos na ESC
- Simulação de Apuração de Resultado
- Comparação de Modelos
APRESENTAÇÕES
- SOFTWARE
- BIRÔ DE CRÉDITO
- EMPRESA CERTIFICADORA
LOCAL
SEDE SINFAC-SP
Rua Líbero Badaró, 425 – conj. 183 – 18º andar
Centro – São Paulo
OBJETIVO
Apresentar todas as etapas para estruturar e operar uma ESC, com apresentações práticas e simulações de operação.
A QUEM SE DESTINA
Empreendedores, empresários, investidores, operadores e interessados em conhecer esta nova modalidade empresária.
MAIS INFORMAÇÕES
https://www.sinfacsp.com.br/evento/330
